Nombrado Fideicomisario Sucesor: ¿Y ahora qué?

Usted ha sido nombrado Fideicomisario Sucesor o Fideicomisario Sucesor Alternativo del fideicomiso revocable en vida de un amigo o ser querido. Como fideicomisario elegido, ahora tiene la responsabilidad de asegurar que todos los deseos designados se cumplan de manera adecuada y precisa, de acuerdo con las disposiciones del fideicomiso. Nuestra descripción general proporciona orientación para comprender lo que implica este rol y aborda preguntas comunes para que pueda estar bien informado sobre sus deberes en el futuro. (Nota: Si es nombrado Fideicomisario Sucesor Alternativo, el servicio solo es requerido si la primera opción no puede servir).

Tabla de contenidos

Comprender el Concepto de un Fideicomiso Revocable en Vida

Un Fideicomiso Revocable en Vida es una herramienta de planificación patrimonial que permite a un Fideicomitente decidir cómo se distribuirá su propiedad después de su fallecimiento. Al colocar los activos en el fideicomiso, que es administrado inicialmente por ellos como Fideicomisario inicial, pueden proporcionar una guía clara y tranquilidad a sus seres queridos con antelación.

Comprender qué es un Fideicomisario Sucesor

Cuando el Fideicomitente de un fideicomiso fallece o ya no puede administrarlo, el Fideicomisario Sucesor interviene y asume sus responsabilidades de acuerdo con la Declaración de Fideicomiso. El documento establece exactamente qué tareas se espera que complete al administrar el patrimonio según lo designado por su creador, asegurando que, incluso después de la muerte, los deseos de esta persona sean respetados y llevados a cabo.

¿Comprender cuáles son los Deberes de un Fideicomisario Sucesor?

Los deberes de un Fideicomisario Sucesor varían considerablemente según la Declaración de Fideicomiso, la ley local y si el Fideicomitente está vivo o no. Las responsabilidades típicas que pueden encontrarse incluyen desde salvaguardar la propiedad del fideicomiso hasta distribuir los activos de manera adecuada. Puede ser prudente buscar asesoramiento legal al tratar un asunto tan importante como este; afortunadamente, cualquier costo asociado generalmente calificaría para el reembolso a través del fondo de gastos del fideicomiso.

Los fideicomisarios tienen la tarea de administrar adecuadamente los fideicomisos y deben actuar únicamente en interés de los beneficiarios. Si la Declaración de Fideicomiso lo permite, los fideicomisarios también pueden actuar en su propio beneficio; de lo contrario, están obligados a cumplir los términos del acuerdo de fideicomiso.

Responsabilidades de un Fideicomisario Sucesor tras el Fallecimiento del Fideicomitente

Después del fallecimiento del Fideicomitente, la responsabilidad de un Fideicomisario Sucesor es honrar sus deseos gestionando y distribuyendo la propiedad del fideicomiso de acuerdo con las instrucciones. Esto incluye salvaguardar los activos de cualquier posible despilfarro o pérdida hasta que se hayan cumplido todas las distribuciones.

Aquí tiene un resumen de otros deberes de un Fideicomisario Sucesor…

Informar a la familia del Fideicomitente de que usted es el Fideicomisario Sucesor
Asegurarse de que los beneficiarios nombrados tengan una copia actualizada de su Declaración de Fideicomiso
Obtener copias certificadas del certificado de defunción del Fideicomitente
Obtener información sobre cualquier propiedad mantenida en el fideicomiso y tomar las medidas necesarias para asegurarla y protegerla.
Notificar a los bancos si se han colocado cuentas en el fideicomiso y hacerles saber que usted puede tener acceso a ellas
Alertar a cualquier organización aplicable, como la Administración del Seguro Social, las compañías de seguros de vida y los planes de jubilación para obtener acceso a los beneficios por fallecimiento
Pagar cualquier factura e impuesto pendiente, utilizando la propiedad del fideicomiso. Guardar los recibos de estos gastos pagados
Asegurarse de que el fideicomiso del Fideicomitente reciba cualquier propiedad restante que no se haya incluido inicialmente en él cuando el Testamento sea un “Pour-Over”, elaborando estrategias con el Albacea para asegurar que todos los activos se incluyan debidamente.
Una vez cumplido su propósito, lo mejor es cerrar las cuentas del Fideicomitente. Considere cancelar servicios como tarjetas de crédito e internet; sin embargo, asegúrese de no pasar por alto las facturas de servicios públicos y las pólizas de seguro que desempeñan un papel en la protección de activos importantes.
Con la propiedad del fideicomiso del Fideicomitente, debemos asegurarnos de que se cumplan sus deseos finales. Las instrucciones más específicas deben cumplirse primero antes de distribuir los activos restantes de acuerdo con las disposiciones generales de la declaración de fideicomiso. Cuando sea necesario, es posible que se deban realizar ventas de bienes para que el efectivo pueda distribuirse a los beneficiarios según las instrucciones.

Deberes del Fideicomisario Sucesor cuando el Fideicomitente está Incapacitado, pero Aún Vivo

El cuidado y la comodidad del Fideicomitente son la prioridad principal de un Fideicomisario Sucesor en los casos en que este se encuentra incapacitado, pero aún vivo. Además de esta obligación, la propiedad del fideicomiso también puede utilizarse para asegurar que aquellos cercanos a ellos también sean atendidos.

Al igual que cuando el Fideicomitente ha fallecido, los Fideicomisarios Sucesores deben típicamente:

Informar a la familia del Fideicomitente de que usted es el Fideicomisario Sucesor
Reunir detalles esenciales sobre la propiedad del fideicomiso y tomar las precauciones necesarias para mantenerla segura
Contactar con las instituciones bancarias y financieras apropiadas para desbloquear el acceso a cualquier cuenta del fideicomiso
Solicitar cualquier beneficio por discapacidad al que el Fideicomitente pueda tener derecho
Trabajar junto con los representantes designados por los Poderes Notariales Financieros y de Atención Médica para gestionar todos los asuntos del Fideicomitente, asegurando que las facturas se paguen a tiempo y los impuestos estén al día, garantizando que se satisfagan sus necesidades de salud.
Mantener un control estricto de los gastos es esencial para el éxito. Asegúrese de guardar todos los registros y recibos de las facturas pagadas y los gastos incurridos en el curso de sus deberes. ¡Hacerlo le ayudará a mantenerse completamente informado sobre los gastos relacionados con las actividades laborales!

¿Es necesario que cumpla el rol de Fideicomisario Sucesor?

Ser nombrado Fideicomisario Sucesor no le obliga a servir. Puede considerar las implicaciones y decidir si es algo que se ajusta a sus responsabilidades en este momento o si debe tomarse otro curso de acción. Si no se nombró un Alternativo en la Declaración de Fideicomiso, se necesitarían implementar pasos para seleccionar un nuevo Fideicomisario Sucesor. Es mejor para todas las partes involucradas comunicar cualquier reserva con respecto al servicio de inmediato para que una solución alternativa pueda ocupar su lugar rápidamente.

Como fideicomisario sucesor, puede optar por nombrar a una nueva persona en su lugar si se cumplen las condiciones especificadas en la Declaración de Fideicomiso. No está obligado a permanecer en este rol indefinidamente si tal arreglo pudiera servir mejor a los beneficiarios del fideicomiso.