(520) 355-1161
Al dar el paso necesario de crear un testamento, ya ha logrado algo que la mitad de los estadounidenses aún no ha hecho. Por muy sencillo que sea para proteger sus bienes y sucesores, existen pasos adicionales que puede tomar para garantizar una planificación patrimonial integral, como fideicomisos en vida, poderes notariales para finanzas y directivas de atención médica. ¡En última instancia, elaborar un plan inclusivo es esencial en esta etapa vital!
Un plan patrimonial es una parte esencial del legado de cualquier persona, ya que proporciona instrucciones completas sobre cómo deben administrarse sus bienes en caso de que usted no pueda tomar decisiones financieras o de atención médica. Dar este importante paso puede ahorrar una cantidad significativa de dinero y molestias en el futuro, tanto para usted como para quienes hereden de usted. Para asegurar un proceso de planificación exitoso, considere estos cuatro componentes:
Cómo los Hijos o Nietos Impactan su Planificación Patrimonial
Establecer un plan patrimonial es un paso crítico para proteger a sus seres queridos después de su fallecimiento. Además de nombrar tutores para los hijos menores, considere asignar curadores que administren cualquier bien que se deje al(los) sucesor(es). Alternativamente, utilice designaciones de beneficiarios existentes, como cuentas de transferencia por fallecimiento (TOD) o testamentos, que pueden indicar con precisión a dónde deben ir estos bienes al fallecer.
Reduzca la Sucesión Testamentaria y Aumente la Privacidad
Un plan patrimonial que incorpore un fideicomiso en vida puede agilizar el proceso de administración para sus herederos. Por el contrario, con solo un testamento, la sucesión testamentaria debe utilizarse tras su fallecimiento. La información divulgada en el tribunal de sucesiones se convierte en registro público, incluyendo los términos de su testamento y sus bienes, lo que puede comprometer su privacidad. La sucesión testamentaria también puede ser bastante costosa. Incluso una sucesión no impugnada puede tardar más de un año en resolverse, y los honorarios legales y los gastos judiciales pueden acumularse rápidamente. Consultar con un abogado para desarrollar un plan patrimonial antes de la sucesión puede ayudar a mitigar estos gastos y mantener su privacidad.
La Importancia de Incluir Información Digital en su Plan Patrimonial
Dado que cada vez más aspectos de nuestras vidas, tanto laborales como personales, se llevan a cabo en línea, es esencial pensar con antelación cómo se gestionarán sus asuntos digitales si queda incapacitado o fallece. Establecer un poder notarial es un paso importante que puede proporcionar a los miembros de la familia acceso a cuentas como inversiones o bancarias para que no tengan que navegar solos por las complejidades después del fallecimiento. Reunirse con un abogado de planificación patrimonial garantiza que toda la información pertinente sobre contraseñas y otros documentos necesarios para gestionar la vida financiera de uno póstumamente se haya almacenado de forma segura para facilitar la transferencia de conocimientos durante este difícil momento.
Cómo el Tamaño y la Ubicación de su Patrimonio Pueden Impactar su Planificación Patrimonial
El tamaño de la exención del impuesto federal sobre el patrimonio se duplicó a 11,2 millones de dólares para un matrimonio con la Ley de Recortes y Empleos de 2017. Como resultado, es posible que no tenga que pagar impuestos federales sobre su patrimonio a menos que supere los 11,2 millones de dólares. No obstante, aún puede ser responsable de los impuestos estatales sobre el patrimonio según su lugar de residencia. Actualmente, hay 17 estados y el Distrito de Columbia que aplican algún tipo de impuesto sobre el patrimonio o la herencia.